Obchodovanie na burze: Ako investovať a aké sú poplatky? [2022]

budova burzy NYSE

zdroj: Unsplash.com

Rozhodli ste sa, že zhodnotíte svoj majetok a vyskúšate obchodovanie na burze? Robíte dobre. Vďaka aktívnemu obchodovaniu môžete zabojovať proti vysokej inflácii a získať pasívny príjem. Ako však obchodovať tak, aby ste neprišli o všetky svoje úspory? Pripravili sme pre vás prehľadný návod.

Čo je burza?

Mnoho ľudí nemá jasno v tom, čo je burza. Burza cenných papierov predstavuje osobitný druh trhu, na ktorom sa realizujú obchody s komoditami a rôznymi finančnými inštrumentmi.

Na svete existuje množstvo búrz, pričom k najväčším patria:

  • NYSE – New York Stock Exchange (USA),
  • TSE – Tokyo Stock Exchange (Japonsko),
  • NASDAQ – National Association of Securities Dealers Automated Quotations (USA),
  • LSE – London Stock Exchange (Veľká Británia).

Burza je miesto, kde sa realizujú objednávky kupujúcich a predávajúcich. Celý proces vyzerá pomerne jednoducho. Na každú objednávku sa musí nájsť jeden predávajúci, ktorý predá aktívum nakupujúcemu. Platí to aj naopak. Na každú vyplnenú objednávku sa musí nájsť nakupujúci, ktorý ju kúpi od predávajúceho.

Burza sa postupom času zmenila. V minulosti platilo, že ak chcel obchodník nakupovať alebo predávať, tak objednávku musel zadať priamo na parkete burzy alebo telefonicky. V súčasnosti existuje tzv. online burza, vďaka ktorej sa môže všetko robiť prostredníctvom telefónu, tabletu alebo mobilu.

Rada odborníka

Priamo na burze môžu obchodovať len jej členovia. Na to, aby ste mohli zadávať objednávku a niečo nakupovať alebo predávať, si musíte nájsť sprostredkovateľa. Môže ním byť napríklad broker alebo kvalitný copytrader.

Obchodovanie na burze – základné pojmy

Keď sa rozhodnete pre aktívne obchodovanie a investovanie na burze, nazývané aj trading, na celý proces sa musíte dobre pripraviť. Základom je poznať všetky pojmy, ktoré sa s obchodovaním alebo s prácou s investíciami spájajú.

Cena

Cena jednotlivých inštrumentov predstavuje hodnotu, za ktorú ich predávate alebo nakupujete. Jej výška nie je stála. Pravidelne sa pohybuje smerom hore alebo dole. Zmenu cien spôsobuje viacero faktorov vrátane aktuálneho diania na trhu, zmien v spoločnosti, ktorá finančný inštrument vydala a dopytu a ponuky.

Platí, že čím je dopyt po určitom finančnom inštrumente vyšší, tým vyššia je aj jeho cena. Na druhej strane, keď investori strácajú o nástroj záujem, jeho cena sa znižuje.

Pri aktívnom obchodovaní pamätajte aj na to, že cena danej investície nebude nikdy stála. Nerobte preto unáhlené rozhodnutia, ktoré by vás mohli vyjsť veľmi draho. Ďalší krok si vždy dobre premyslite a keď neviete, ako pokračovať, poraďte sa s odborníkom.

Trh

Trh je miesto, kde sa pravidelne stretávajú kupujúci a predávajúci. Aj napriek tomu, že tieto osoby spája množstvo spoločného, ako napríklad chuť investovať a rozširovať svoj majetok, v podstate sú veľmi odlišné. Každá z nich má iné investičné ciele, obchodnú stratégiu či money management. Okrem toho každá z nich disponuje aj iným množstvom financií.

Účastníkov trhu by sme mohli deliť podľa viacerých parametrov. Spravidla však hovoríme o troch základných skupinách:

  • papers – ide o najväčšie subjekty na trhu, ako napríklad banky, fondy alebo zaisťovatelia,
  • locals – sú to bežní obchodníci na parkete a dôležitá súčasť trhu,
  • public – ide o drobných investorov, ktorí si chcú aktívnym obchodovaním privyrobiť, zabojovať proti inflácii, alebo získať pasívny príjem.

Ďalšie pojmy

Okrem ceny a trhu sa stretnete aj s ďalšími pojmami, ako napríklad:

  • swap – ide o poplatok, ktorý si broker účtuje po tom, ako prenesie otvorenú pozíciu do ďalšieho dňa,
  • dlhá pozícia – označuje nákup finančného inštrumentu, pri ktorom obchodník čaká, že jeho cena porastie,
  • krátka pozícia – označuje predaj finančného inštrumentu, pri ktorom obchodník očakáva, že jeho cena klesne,
  • CFD kontrakty – finančné deriváty, ktoré sledujú cenu podkladového aktíva,
  • lot – jednotka slúžiaca na určovanie množstva pri obchodovaní na burze,
  • equity chart – ide o graf znázorňujúci vývoj účtu v čase,
  • spread – predstavuje rozdiel medzi cenou dopytu a ponuky.

Obchodné inštrumenty pre obchodovanie na burze

Na burze môžete aktívne obchodovať s rôznymi finančnými inštrumentmi. Je len na vás, ktorý si vyberiete. Niektoré inštrumenty sa označujú za rizikovejšie, iné zas za bezpečnejšie. Ktoré z nich sú v súčasnosti najideálnejšie na investovanie?

Komodity

Komodita je hmotný predmet, s ktorým sa obchoduje na burzách a svetových trhoch. Do tejto kategórie patria rôzne suroviny a materiály, ktoré využívame na každodennej báze. Môže ísť napríklad o:

  • energetické suroviny – ropa, zemný plyn, olej, urán, propán,
  • potravinárske suroviny – kakao, káva, mlieko, maslo, cukor,
  • suroviny slúžiace na výrobu textílií – vlna, bavlna,
  • dobytok – živý dobytok, kŕmny dobytok,
  • obilniny a olejniny – ryža, kukurica, pšenica, jačmeň, ovos,
  • kovy – zlato, striebro, meď, olovo.

Ak chcete aktívne obchodovať s komoditami, môžete tak urobiť prostredníctvom futures, CFD kontraktov alebo opčných kontraktov. V niektorých prípadoch však môžete komoditu aj fyzicky vlastniť. Platí to najmä pri drahých kovoch, ako investičné zlato alebo striebro.

Fyzický nákup komodity prináša množstvo výhod vrátane toho, že zlato, striebro alebo iný kov skutočne vlastníte. Máte tak istotu, že ak sa niečo stane, neprídete o neho.

Okrem toho netreba zabúdať ani na mínusy, ku ktorým patrí najmä skutočnosť, že zlato a striebro musíte niekde skladovať. Mince síce môžete mať aj doma v trezore, no veľkú tehličku budete musieť uložiť do banky, čo vás bude niečo stáť.

obchodovanie na burze cez počítač

zdroj: Unsplash.com

Akcie

Akcie sú jedným z najpopulárnejších finančných nástrojov súčasnosti. Ide o cenný papier, na základe ktorého získava jeho majiteľ (akcionár) podiel na majetku danej spoločnosti.

Akcie sa delia na dva základné typy, a to:

kmeňové akcie – ide o bežný typ akcií, s ktorými sa nespájajú žiadne práva,

prioritné akcie – sú to akcie, ktoré dávajú vlastníkovi rôzne práva, ako napríklad prioritné vyplatenie dividend, možnosť hlasovania na valnom zhromaždení a podobne.

Dôvodom, prečo spoločnosti vydávajú akcie je získať kapitál v horších časoch, na rozšírenie výroby alebo na zlepšenie poskytovaných služieb.

Akcie slúžia spravidla na dlhodobé investovanie. Ak by ste chceli aktívne obchodovať a špekulovať, spravíte lepšie, keď do nich zainvestujete prostredníctvom CFD kontraktov.

Najlepšie akcie na burze

K zaujímavým akciám na burze patria napríklad akcie spoločností Apple, Tesla, Google či Microsoft. Ešte predtým, ako do nich zainvestujete, sa však informujte o tom, ako sa im darí, či vyplácajú nejaké dividendy a ak áno, v akej výške.

Dividenda je podiel na zisku, ktorý sa akcionárom vypláca v určitých časových intervaloch. Jeho výška aj forma sú rôzne a odvíjajú sa od spoločností, ktoré akcie vydávajú. Dávajte si však pozor. Nie každá spoločnosť vypláca dividendy. Ak vás investovanie do akcií láka kvôli nim, vopred si vždy zistite, či ich po tom, ako zainvestujete, získate.

Kryptomeny

Kryptomeny sa považujú za najnovší finančný inštrument na trhu. Sú charakteristické tým, že sú veľmi volatilné, čo je dôvod, prečo sú ideálne skôr pre skúsenejších investorov.

K obľúbeným kryptomenám patrí bitcoin, ethereum, ripple, dogecoin a litecoin. Investovať však môžete aj do menších a menej známych, o ktorých si myslíte, že by v budúcnosti mohli zvýšiť svoju hodnotu.

Ak by ste chceli aktívne investovať do kryptomien, no v investovaní ste len začiatočníkom, môžete využiť copytrading. V tomto prípade kopírujete overené stratégie obchodovania na burze od odborníkov, vďaka čomu znižujete riziko a zvyšujete svoj výnos.

Menové páry

Obchodovať nemusíte len s kryptomenami, ale aj s klasickými menami. Stačí si len vybrať menový pár.

S menovými pármi sa obchoduje viacerými spôsobmi:

  • Obchodovanie na burze Forex – ide o najlikvidnejší trh na svete. Môžete prostredníctvom neho obchodovať s hlavnými a krížovými menovými pármi. Hlavné menové páry sú kótované voči americkému doláru a krížové nie. Znamená to, že v hlavných pároch sa objavuje dolár a v krížových nie.
  • Obchodovanie prostredníctvom futures – ak nechcete obchodovať na Forex burze, môžete obchodovať prostredníctvom finančného inštrumentu futures. Futures sú vysokoštandarizované kontrakty, čo znamená, že podrobne opisujú kvalitu podkladového aktíva. Slúžia ako dohoda medzi kupujúcim a predávajúcim. Kupujúci sa v nich zaväzuje, že aktívum kúpi a predávajúci, že ho predá.
  • Obchodovanie prostredníctvom CFD – iným riešením je obchodovanie menových párov prostredníctvom CFD, ktoré kopírujú vývoj cien. Efektívne tak zarábate na zmenách hodnoty daného inštrumentu.

Vedeli ste, že…

…najviac obchodovanou menou na devízovom trhu je americký dolár? Hneď po ňom nasleduje euro a treticu uzatvára japonský jen.

Obchodovanie na burze – objednávky a obchodné príkazy

V rámci aktívneho obchodovania na burze môžete využiť viacero typov objednávok a obchodných príkazov.

Typy objednávok

K základným typom objednávok patria:

  • Market objednávka – slúži na nákup alebo predaj aktíva za aktuálnu trhovú cenu. Oplatí sa využiť vtedy, keď je aktuálna cena výhodná a finančný inštrument chcete okamžite predať/kúpiť.
  • Limit objednávka – slúži na nákup alebo predaj aktíva za cenu, ktorú si sami v systéme nastavíte. Keď aktívum dosiahne vami zvolenú hodnotu, obchod sa automaticky spustí. Tento typ objednávky je ideálny vtedy, keď aktuálna cena nie je príliš výhodná, no aktívum chcete kúpiť/predať.

Okrem dvoch základných typov objednávok sa stretnete aj s ďalšími, ako napríklad buy market alebo sell market, prípadne buy limit a sell limit.

Typy obchodných príkazov

Pri nakupovaní finančných inštrumentov môžete využívať aj obchodné príkazy. K dvom základným patria:

  • Stop Loss – funguje tak, že na investíciu si zadáte maximálnu možnú stratu. Ak na trhu dôjde k výkyvom a investícia dosiahne vami zadanú cenu, automaticky sa predá.
  • Trailing Stop – funguje na základe Stop Loss, pričom sa dokáže automaticky meniť podľa aktuálnej hodnoty finančných inštrumentov.

Obchodné príkazy sú skvelé najmä v tom, že šetria váš čas, pretože za vás sledujú zmenu cien finančných inštrumentov a zabezpečujú vás pred vysokými stratami.

Obchodovanie a investovanie na burze – ako na to?

Chcete sa stať aktívnym obchodníkom? A pýtate sa, ako investovať na burze? Prvým krokom je zvoliť si jeden zo spôsobov obchodovania:

  • samostatné obchodovanie prostredníctvom brokera,
  • copytrading.

Samostatné obchodovanie

Na burze môžu obchodovať len jej členovia, ku ktorým patria rôzne spoločnosti, vrátane brokerov. Aby ste sa teda na burzu dostali, musíte si nájsť kvalitného brokera. Cez toho budete aktívne a pravidelne obchodovať aj dlhodobo investovať.

U vami zvoleného brokera si otvorte obchodný účet, kde vyplníte všetky vaše osobné údaje. Následne si stiahnite aplikáciu na obchodovanie na burze cenných papierov, presuňte si na účet peniaze a môžete sa pustiť do nákupu finančných inštrumentov.

Výber a nákup finančných nástrojov je tým najťažším krokom. Ak chcete, aby vaše peniaze zarábali, musíte zvoliť akcie, komodity alebo kryptomeny, ktorým sa darí a predpokladá sa, že v budúcnosti budú naberať na hodnote.

Počas výberu jednotlivých inštrumentov preto dbajte na viacero faktorov ovplyvňujúcich trh, ako napríklad:

  • Súčasné dianie vo svete – vojny a nepokoje spôsobujú, že investori sú opatrní a ich záujem o finančné inštrumenty sa znižuje. Preto klesá aj ich cena. Naopak, keď je vo svete pokoj, trhy rastú a naberajú na hodnote.
  • Ekonomická situácia spoločnosti, od ktorej ste kúpili akcie, podielové fondy atď. – ak sa spoločnosti darí, bude sa dariť aj vašim finančným inštrumentom. Hodnota akcií môže napríklad výrazne vzrásť v čase, keď firma vydá nový produkt alebo expanduje.
  • Dianie na trhu – keď sa na trhu objaví nový produkt, záujem o podobný starší produkt inej spoločnosti sa môže znížiť, čím sa zníži aj hodnota jej akcií a iných finančných nástrojov.

Po tom, ako si finančné nástroje vyberiete, už len vytvoríte objednávku. Týmto však obchodovanie ani zďaleka nekončí. Ak chcete, aby sa vašim financiám darilo, s finančnými nástrojmi musíte neustále aktívne pracovať. Keď si myslíte, že by mohla cena aktíva spadnúť, predajte ho a naopak. Keď si myslíte, že sa mu bude dariť, kúpte ho.

investovanie na burze online cez mobil

zdroj: Unsplash.com

Copytrading

Samostatné obchodovanie dáva pocit slobody a voľnosti. Sami si vyberáte, do čoho a ako budete investovať a ako budete s financiami narábať. Celý tento proces je však časovo veľmi náročný. Neustále sledovanie aktuálneho diania a práca s investíciami vám zaberie aj niekoľko hodín denne.

Ak na aktívne obchodovanie na burze nemáte čas alebo nechcete o svoje financie prísť, pretože nemáte veľa skúseností, vyskúšajte copytrading. Prostredníctvom jednoduchej metódy kopírovania overených stratégií si zaistíte vyšší výnos s kontrolovaným rizikom.

Ak by ste chceli všetko nechať v rukách odborníkov, pokojne tak môžete urobiť. K dispozícii sú profesionálni copytraderi, ktorí sa postarajú o vaše investičné portfólio.

Poplatky za obchodovanie na burze: Je vôbec možné obchodovanie na burze bez poplatkov?

Investovanie a obchodovanie na burze bez poplatkov neexistuje. Za služby brokera vždy niečo zaplatíte. Výška poplatkov je rôzna a odvíja sa od brokerskej spoločnosti, ktorú ste si vybrali.

Niektorí brokeri majú poplatky vyššie, iní nižšie. Všetky by ich mali mať uvedené na svojej oficiálnej webovej stránke. Na poplatky si ale dávajte pozor, aby ste neplatili príliš veľa aj za každý menší úkon.

Praktické rady pre obchodovanie na burze

Ak začínate s obchodovaním na burze, určite sa vám zíde zopár praktických rád:

  1. Neustále sa vzdelávajte – čítajte knihy, články a prihláste sa na rôzne kurzy. Trh sa neustále vyvíja, preto sa s ním snažte aktívne držať krok a nezostať pozadu.
  2. Nepanikárte – spadla hodnota vášho finančného inštrumentu na minimum alebo sa vám niečo nepodarilo? Nerozhodujte sa v návale emócií. Všetko si nechajte prejsť hlavou, upokojte sa a až potom si premyslite, čo urobíte.
  3. Vždy diverzifikujte svoje portfólio – svoje financie vždy rozložte do viacerých finančných inštrumentov. Zaistíte si, že keď sa jednému nebude dariť, neprídete o všetky úspory.
  4. Berte straty ako bežnú súčasť obchodovania – pri každom aktívnom obchodovaní počítajte nielen so ziskami, ale aj so stratami. Sú bežnou súčasťou tohto odvetvia a nedá sa im vyhnúť.
vývoj cien akcií

zdroj: Unsplash.com

Začnite obchodovať na burze aj vy

Obchodovanie na burze prináša množstvo výhod, vrátane zabezpečenia proti inflácii a zaistenia pasívneho príjmu. V súčasnosti je k dispozícii aj pre malých investorov, ktorí chcú aktívne investovať zopár desiatok či stoviek eur. Ak na celý proces nemáte čas, vyskúšajte efektívnu metódu kopírovania úspešných a overených stratégií, copytrading.

Zdieľaj:

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin

Ďaľšie články

Napíšte nám

Hľadáte investičné príležitosti?

Naši partneri sú Vám k dispozícií a pripravení odpovedať na akékoľvek otázky. Vyplňte formulár a my sa Vám ozveme.