Trading: Všetko o obchodovaní na burze [Najlepšie tipy]

Rozmýšľate, že by ste vyskúšali trading, no neviete, kde začať a s čím obchodovať? K dispozícii máte desiatky možností. Niektoré sú výhodnejšie viac, iné menej. Spísali sme preto pre vás základné a kľúčové informácie. Podľa nich zistíte všetko o obchodovaní na burze a o tom, ako správne na to.

trading

zdroj: Unsplash.com

Čo je to burza?

So slovom burza sa môžete stretnúť vo filmoch, knihách či vo finančných článkoch. Nie každý však presne vie, čo znamená. Burza je osobitný druh trhu, kde sa realizujú obchody s množstvom finančných inštrumentov. Sú to napríklad komodity, akcie, cenné papiere, kryptomeny či menové páry.

Na burze sa realizujú objednávky, ktoré sa neskôr párujú. Platí, že každá objednávka musí mať predávajúceho, ktorý musí predať aktívum kupujúcemu. Platí to, samozrejme, aj naopak. Po vyplnení objednávky sa musí nájsť kupujúci ochotný kúpiť aktívum od predávajúceho.

V minulosti sa všetky obchody robili len priamo na burze alebo telefonicky. S nástupom internetu sa ale všetko zmenilo. Jednotlivé objednávky môžu obchodníci zadávať odkiaľkoľvek zo sveta.

Na obchodovanie na burze vám stačí len počítač alebo smartfón, stabilné internetové pripojenie a otvorený účet u brokera. Niektorí brokeri umožňujú obchodovanie cez webový prehliadač, no vo väčšine prípadov si musíte nainštalovať aplikáciu pre traderov. Každý broker má svoju vlastnú. 

Na svete sa nachádza množstvo rôznych búrz. K najznámejším patria:

  • New York Stock Exchange (NYSE) – najväčšia burza na svete,
  • London Stock Exchange (LSE),
  • Tokyo Stock Exchange (TSE),
  • National Association of Securities Dealers Automated Quotations (NASDAQ).

Vedeli ste, že …

… jedna burza sa nachádza aj na Slovensku? Jej názov je Burza cenných papierov. Sídli v Bratislave a funguje od roku 1991. 

Čo ovplyvňuje ceny na burze?

Ceny na burze sa neustále menia. Niekedy klesajú, inokedy sa zvyšujú. Všetko sa určuje podľa ponuky a dopytu. Cena, ktorá sa na základe týchto dvoch parametrov zistí, sa nazýva kurz.

Efektívne fungovanie burzy sa získava pomocou upokojenia ponuky a dopytu, čiže vypĺňaním objednávok. Trh sa vždy snaží, aby fungoval čo najlepšie. Preto sa vždy presúva na miesta, kde bolo v minulosti veľa objednávok.

Trh tvoria ľudia a obchodníci. Obchodovaním, obchodnými stratégiami a investíciami ovplyvňujú jeho fungovanie. Keďže v dnešnej dobe sa vo veľkom obchoduje pomocou automatických obchodných systémov, zabraňuje sa zbytočným chybám, ktoré mohli vznikať napríklad vplyvom emócií.

Na burze sa objavujú tri skupiny účastníkov:

  • Papers – Najväčší hráči s veľkým obnosom peňazí. Môžu to byť spoločnosti, banky, fondy alebo zaisťovatelia.
  • Locals – Ide o obchodníkov a tvorcov trhu nachádzajúcich sa priamo na burze.
  • Public – Drobní investori s menším obnosom peňazí. Investovať môžu odkiaľkoľvek.

V rámci tradingu budete s veľkou pravdepodobnosťou patriť do tretej skupiny – public. Hlavnou úlohou je sledovať aktivitu trhu a veľkých hráčov. Podľa nich môžete následne obchodovať. 

Kopírovanie overených stratégií úspešných traderov, nazývané aj ako copytrading, je obľúbenou metódou investovania. Celý proces je oveľa jednoduchší ako pri klasickom obchodovaní. Namiesto toho, aby ste trávili hodiny učením sa o trhu a o tom, ako funguje, môžete hneď zarábať.

Trading a ďalšie základné pojmy

Keď sa rozhodnete pre investovanie na burze, mali by ste poznať základné pojmy. K najčastejšie používaným patria:

  • pick, tick – ide o najmenšiu jednotku využívanú na určovanie pohybu ceny v grafe,
  • pip value – hodnota pipu v určitej, vybranej mene,
  • spread – rozdiel medzi ponukou (bid) a dopytom (ask),
  • CFD – finančný derivát, ktorý slúži na kopírovanie ceny podkladového aktíva,
  • dlhá pozícia – ide o nákup finančného inštrumentu, pri ktorom obchodník očakáva, že jeho cena ešte porastie,
  • krátka pozícia – ide o predaj finančného inštrumentu, pri ktorom obchodník očakáva, že jeho cena klesne,
  • risk reward ratio – predstavuje pomer rizika voči zisku,
  • equity chart – graf určený na znázornenie vývoja účtu v čase,
  • margin – predstavuje určitú časť peňazí, zálohu, ktorá je blokovaná brokerom pri otvorenej pozícii.

Trading vs. investovanie

Pri obchodovaní na burze sa možno pýtate, aký je vlastne rozdiel medzi tradingom a investovaním. Obe možnosti vyzerajú na prvý pohľad veľmi podobne. Spája ich aj určité riziko, ktoré je na burze nutné podstúpiť vždy, keď chcete profitovať.

Pravdou ale je, že pojmy sa navzájom mierne ovplyvňujú, no keď ich začnete skúmať hlbšie, všimnete si rozdiely.

Trading

Obchodník pri tradingu je charakteristický tým, že premýšľa skôr v krátkodobom horizonte. Toto časové obdobie môže predstavovať minúty, hodiny, dni či týždne. 

Trading teda poskytne rýchlejší zisk. Ak však chcete zostať v rovine nízkeho rizika, výnos je spravidla nižší. Nemusí to však byť nevyhnutne tak. Všetko sa odvíja od toho, do čoho investujete a ako dlho už obchodujete.

Investovanie

Pri investovaní premýšľa investor v dlhodobom časovom horizonte. Svoje peniaze chce vložiť niekde, kde budú zarábať mesiace až roky. Hlavným cieľom je čo najlepšie zhodnotenie investície, nie nákup alebo následný rýchly predaj.

Investovanie sa vyznačuje veľkou mierou pasivity. Keď ale viete, ako s peniazmi narábať a do čoho ich dať, môžu vám slušne zarobiť.

vývoj cien komodít

zdroj: Unsplash.com

Trading a typy objednávok

Pri obchodovaní sa stretnete s niekoľkými typmi objednávok. Pravidelne pracujete s:

  • Buy market – Označuje sa aj ako agresívna nákupná objednávka. Má najvyššiu prioritu plnenia.
  • Sell market – Označuje sa aj ako predajná nákupná objednávka. Rovnako ako buy market, má najvyššiu prioritu plnenia.

Buy market a sell market objednávky vyzerajú v praxi takto:

Obchodník zadá objednávku. K jej plneniu prichádza hneď po zadaní príkazu. Nakupuje sa a predáva za aktuálnu tržnú cenu.

K ďalším typom objednávok patria:

  • Buy limit – Označuje sa aj ako pasívna nákupná objednávka. Má nižšiu prioritu plnenia. Zadávať sa môže na aktuálnu tržnú cenu alebo pod ňu.
  • Sell limit – Označuje sa aj ako pasívna predajná objednávka. Má nižšiu hodnotu plnenia. Zadávať sa môže na aktuálnu tržnú cenu alebo nad ňu.

Buy limit a sell limit objednávky vyzerajú v praxi takto:

Obchodník zadá objednávku. K jej plneniu dochádza až vtedy, keď sa aktuálna cena na trhu dostane na cenu v zadanej objednávke. Niekedy sa tieto objednávky môžu vyplniť len čiastočne.

Okrem toho existujú ešte ďalšie dve alternatívy objednávok, a to:

  • Buy stop – Nákupná objednávka. Zadáva sa nad aktuálnu tržnú cenu.
  • Sell stop – Predajná objednávka. Zadáva sa pod aktuálnu tržnú cenu.

Buy stop a sell stop objednávky vyzerajú v praxi takto:

Obchodník zadá objednávku. K jej plneniu dochádza až vtedy, keď sa aktuálna cena na trhu dostane na cenu v zadanej objednávke. Po dosiahnutí tejto ceny sa objednávka mení na market objednávku, čiže buy market alebo sell market.

S čím na burze obchodovať?

Na burze nájdete viaceré obchodné inštrumenty. Obchodovanie s nimi je pomerne jednoduché. Stačí, keď viete potrebné základy. Zisk sa líši v závislosti od investície a samotného inštrumentu.

Komodity

Do tejto kategórie patria najmä suroviny, ako napríklad:

  • nerastné suroviny – zlato, platina,
  • energetické suroviny – ropa, zemný plyn,
  • poľnohospodárske produkty – pšenica, kakao, cukor, mäso,
  • priemyselné produkty – benzín, kovy.

S komoditami sa obchoduje dlhé roky. Zvyčajne sa na ne využívajú futures, CFD a opčné kontrakty.

Akcie

Sú to cenné papiere predstavujúce podiel na majetku v nejakej spoločnosti. Firmy ich využívajú na rozšírenie kapitálu. K niektorým akciám môžete dostať aj dividendy. Veľmi podobne ako komodity, aj akcie sú klasikou. Obchoduje sa s nimi už dlhý čas.

Indexy

Akciový index slúži na to, aby znázornil výkonnosť určitých akciových spoločností. Obsahuje takisto súhrn akcií spoločností z nejakej oblasti, sektora alebo burzy. Existuje viacero indexov. Sú to napríklad S&P 500, Dow Jones Industrial Avg., DJI či DAX.

Menové páry

S menovými pármi sa obchoduje priamo na finančnom trhu Forex, prípadne prostredníctvom futures a CFD kontraktov.

Forex

Výhodou Forexu je to, že predstavuje najlikvidnejší trh na svete. Poskytuje veľa obchodných príležitostí pre malých aj veľkých investorov.

Menové páry na Forexe sa delia na dva typy. Jedným sú hlavné menové páry (majors), ktoré obsahujú americký dolár. Môže to byť napríklad EUR/USD, GBP/USD alebo NZD/USD. Druhým sú krížové menové páry (cross). Neobsahujú americký dolár a môžu to byť napríklad EUR/GBP, EUR/NZD, CAD/JPY.

Keďže je Forex trading vhodný pre všetkých, môžete na ňom obchodovať aj s malým kapitálom.

Futures

Okrem Forexu existujú ešte futures a CFD kontrakty. Futures trh je centralizovaný. Každý účastník má prístup k rovnakým dátam, ktoré obsahujú presnú evidenciu objemu obchodov.

Jeho nevýhodou je to, že nie všade môžu obchodovať aj malí investori. Okrem toho prostredníctvom futures sa dajú obchodovať len hlavné menové páry, nie krížové.

CFD kontrakty

CFD kontrakty sú finančné deriváty kopírujúce cenu komodít, akcií a ďalších aktív. Majú niekoľko výhod, vrátane:

  • nízkych poplatkov,
  • rýchlosti realizovania obchodných transakcií,
  • možnosti využitia finančnej páky,
  • možnosti predávať a nakupovať menšie množstvo podkladového aktíva.

Kryptomeny

Kryptomeny sú najmladším inštrumentom. Predstavujú menej prebádanú oblasť. Obchodovať môžete s rôznymi menami. Obľúbený je napríklad bitcoin či ethereum. Ak by ste si neboli istí, môžete vyskúšať bitcoin demo trading. Ide o účet s falošnými peniazmi určený na vyskúšanie obchodovania.

Výber brokera pre trading

Ako začať s tradingom? Keď chcete začať obchodovať na burze, musíte si založiť účet u kvalitného brokera. Brokerská spoločnosť sprostredkuje príkazy a objednávky za určitý poplatok. Okrem toho poskytuje aj ďalšie zaujímavé služby.

Z obľúbených a overených sú to:

  • XTB – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF, kryptomenami a na Forexe,
  • eToro – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF, kryptomenami a na Forexe,
  • Plus500 – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF, kryptomenami a na Forexe,
  • Lynx – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF, kryptomenami a na Forexe,
  • Trading 212 – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF, kryptomenami a na Forexe.

Rada odborníka

Ak si chcete byť istí, že broker je skutočne kvalitný, prezrite si skúsenosti ostatných. Napríklad, Binatex trading recenzie vám jasne napovedia, že ide o spoločnosť, na ktorú si treba dať pozor.

Obchodný štýl tradingu

Pri obchodovaní na burze sa môžete držať niekoľkých obchodných štýlov. Sú to:

  • Scalping – Najrýchlejší spôsob obchodovania na burze. Celý proces trvá len zopár sekúnd, maximálne minút. Základom je sledovanie toku realizovaných a limitných objednávok. Ide o veľmi náročný štýl. Neodporúča sa preto začiatočníkom.
  • Intraday – Obchody pri tomto štýle obchodovania trvajú niekoľko minút, maximálne hodín. Na rozdiel od scalpingu ide o pokojnejšiu alternatívu. Všetky obchody sa dejú len počas dňa. Hoci má obchodník viac času na premyslenie svojich nasledujúcich krokov, pre začiatočníkov nie je ani tento štýl najlepší.
  • Swing – Swingové operácie hodnotia odborníci za najziskovejšie. Miera obchodov je nižšia a proces je pokojnejší. Na rozhodnutia je viac času. Ide tak o štýl vhodný aj pre začiatočníkov.
  • Invest – Považuje sa za najpokojnejší. Obchody trvajú dni, týždne a niekedy aj mesiace. Nie je ale určený pre začiatočníkov, pretože na to, aby bol ziskový, je potrebný väčší obnos peňazí. Využívajú ho zvyčajne veľké a medzinárodné spoločnosti.

Psychológia tradingu

Obchodovanie je vo veľkej miere ovplyvnené psychikou obchodníka. Ešte predtým, ako sa doň pustíte, musíte vedieť, že ide o náročnú prácu. Ak chcete získať dobré výsledky, musíte na sebe neustále pracovať.

Kľúčovým bodom v rámci obchodovania je zachovať pokoj, a to aj vtedy, keď sa niečo nepodarí. Najhoršie, čo môžete urobiť, je nechať sa zmanipulovať svojimi pocitmi. Strach a chamtivosť vás dokážu paralyzovať. Mnohokrát sú príčinou zlých rozhodnutí a straty kapitálu.

Svoje myslenie si nastavte tak, aby ste do každého obchodu išli s chladnou hlavou. Počítajte s tým, že straty sú bežnou súčasťou práce na burze. Niekedy sa s nimi, bohužiaľ, stretnete. Veríme, že vám aspoň trochu pomôže jeden z našich predchádzajúcich článkov s 10 radami, ako nestratiť peniaze na Forexe.

Keď sa pre obchodovanie rozhodnete, začnite s málom. Naučte sa, ako to na trhu funguje a inšpirujte sa odborníkmi. Využívajte ich overené stratégie a metódy. Keď na burze strávite určitý čas a budete si istejší, skúste niečo nové.

Správny money management

Manažment peňazí je niečo, čo by ste mali ovládať ešte pred obchodovaním. Keď chcete byť úspešní, musíte vedieť narábať so svojím kapitálom. Ak neviete, ako na to, inšpirovať sa môžete veľkými investormi, ktorí majú pravidlo, že na jeden obchod neriskujú viac ako 1 – 3 % z obchodného kapitálu. Keď im niečo nevyjde, majú istotu, že neprídu o všetko.

Pred veľkým prepadom kapitálu sa viete „chrániť” pomocou Stop-Loss pokynu. V ňom si nastavíte najvyššiu možnú stratu na jeden obchod. Ak ju objednávka dosiahne, automaticky sa predá. Zbavíte sa nielen jej, ale aj rizika, kvôli ktorému by ste prišli o stovky či tisícky eur.

Pre lepšie zvládanie finančných kríz a iných negatívnych situácií je dobré diverzifikovať svoje portfólio. Znamená to, že peniaze neinvestujete len do jednej komodity, ale aj do akcií či kryptomien. V situáciách, keď sa nebude dariť jednému, môže vás zachrániť druhé.

Ceny akcií

zdroj: Unsplash.com

Pravidelne sa vzdelávajte

Pri obchodovaní na burze je nutné neustále sledovať dianie a učiť sa najnovšie veci. Zistite si základy, vyberte si komodity, akcie či kryptomeny a začnite zhodnocovať vaše peniaze. Ak nemáte čas na učenie množstva nových vecí, celý proces si uľahčite copytradingom. Kopírovanie stratégií je jednoduché a zvládne to aj začiatočník. Získajte ďalší zdroj príjmu ľahko a rýchlo.

Zdieľaj:

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin

Ďaľšie články

Napíšte nám

Hľadáte investičné príležitosti?

Naši partneri sú Vám k dispozícií a pripravení odpovedať na akékoľvek otázky. Vyplňte formulár a my sa Vám ozveme.